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图书：巴塞尔协议与中国金融风险管理发展
《巴塞尔协议与中国金融风险管理发展》陈忠阳主编（上下卷、精装）
一本书读懂巴塞尔协议和中国金融风险管理二十年
- 本书由前中国银监会主席刘明康主席题写序言。
- 陈忠阳教授历时三年主持编撰，全书上下两卷， 130多万字。
- 汇集近二十年来TGES交流平台三百多位业界专家前沿观点。
- 系统整理和综述了二十年来国内外一千多篇相关文献观点。
- 谨以此书献给
- 二十多年来
- 在金融风险管理体系建设进程中
- 不断求索、负重前行的专业人士
您的购买也是对TGES平台所倡导的5070专家交流和思想传承事业的支持
注释：TGES致力于倡导和实施5070计划，即50后—70后的国内外金融和风险管理专家面向50—70岁的人生新阶段共同打造可持续的专业交流平台，通过TGES研讨交流、成果整理、图书出版和网络平台，持续汇集整理、传播传承和发扬光大专家们几十年积累下来的宝贵的经验和专业思想。欢迎感兴趣的专家朋友加入TGES（5070）专业交流平台！
图书简介：
巴塞尔协议不是“老人俱乐部”，而是全球公认的银行业“国际宪章”，历经数十年全球金融市场的风雨波折，在不断吸取风险和危机的历史教训中动态发展的人类宝贵知识财富和金融发展指南。
过去二十年我国以银行业为代表并扩展到整个金融行业的巴塞尔协议实施和现代风险管理体系的建设，是我国波澜壮阔的经济改革开放进程中一道最为亮丽的风景，为我国现代金融理念提升、流程优化、系统建设、人才培养提供了重要的动力和指南，为金融机构资产质量和资本实力提升发挥了关键作用，同时也为发展中国家结合国情采用发达国家主导的市场经济规则探索了一条成功道路。
本书是对我国实施巴塞尔协议和建设风险管理体系二十年艰苦探索历程的历史性记载，收录了代表性机构和代表性人物的实践和观点，系统反映了改革开放以来自第一代现代风险管理体系建设开始的风险经理们负重前行的探索历程和思考轨迹。
本书也是天弈全球专家研讨（TGES）交流平台践行使命，通过持续近二十年组织专家交流来汇集整理、传承传播和发扬光大国内外资深（5070）华人专家数十年来的前沿探索和专业思想的代表性作品。
- 出版发行：民主与建设出版社
- 版 次：2021年4月第1版
- 印 次：2021年4月第1次印刷
- 开 本：710毫米×960毫米 1/16
- 印 张：84.75
- 字 数：1300千字
- 书 号：ISBN 978-7-5139-3212-7
- 包 装：精装
- 定 价：498.00元(上下卷)
专家评语：
集中外金融风险管理思想之精华，见巴塞尔协议中国之实践。难得的中国金融风险管理的百科全书。
党均章 中邮人寿保险股份有限公司总经理
实施巴塞尔协议需要形神兼备，讲求政策框架、技术规范和国别实践的有机结合。本书记录了二十多年来我国业界、学界和监管机构忙碌的身影和耀眼的思想火花，确实值得一读。
赵先信 中国人民银行宏观审慎管理局副局长
巴塞尔协议在中国实施过程中，陈忠阳教授组织的中国金融风险经理论坛是其中重要的华彩篇章。本书既是历次论坛活动的真实再现，又是激发、思考照亮未来的导航灯塔，是风险管理的“清明上河图”。
杨军 中国建设银行总行风险管理部总经理
风险管理是金融业永恒话题。这本书与时俱进，问题导向，有助于读者了解中国金融风险管理发展的历史、现状和未来走势。
郭向军 中国投资有限责任公司副总经理、前首席风险官
一本书，一部巴塞尔资本管理在中国实践史，一群追逐先进理念专业人员的成长史，感谢忠阳教授的执着坚守，让社会更全面地了解、理解金融风险管理的演进，值得细读、品味。
杨兵兵 中国光大银行总行副行长
本书是忠阳教授数十多年来对中国金融风险管理不断探索积累并致力产学研相结合发展的扎实记录，是巴塞尔协议在中国金融风险管理引入、借鉴和落地实施的生动描述，也是中国特色的金融风险管理理论、政策和实务不断丰富发展并日臻完善的一个缩影。
许多 中国农业银行总行资产负债管理部总经理
本书记载了我国引入巴塞尔协议为核心的西方现代风险管理理念和工具，探索建立中国金融机构全面风险管理体系的历史努力，更见证了业界数百位金融专家在这一过程中的思想碰撞和观点精粹。可谓中国特色金融风险管理的实践指南和专业宝库。
刘辉 招商银行总行行长助理
此书全景式地再现了中国金融业与巴塞尔协议接轨的过程，理论思考与实践探索相结合，参与专家之多，记述内容之广，专业技术之深无出其右，是了解二十年来中国金融业风险管理变迁的绝佳范本。
章彰 中国银行总行风险管理部副总经理
陈忠阳教授以让人难以想像的耐心和毅力组织专业交流活动和编著此书，记录了中国现代金融风险管理发展历程和风险管理者在巴塞尔协议领域的努力。该书将成为金融风险管理领域的经典。
王勇 天风证券首席风险官
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序言：
借鉴国际经验，探索中国特色金融风险管理发展之路
金融是现代市场经济的核心，风险管理是金融的核心竞争力。改革开放以来，我国金融业取得了巨大的发展成就，金融风险管理也获得了长足的进步，并一直在积极探索中国特色金融风险管理发展之路。2003年3月，十届全国人大一次会议决定设立中国银行业监督管理委员会，并于次月挂牌成立。2003年12月，十届全国人大常委会第六次会议通过《中华人民共和国银行业监督管理法》，授权原中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。在党中央、国务院的坚强领导下，我作为首任主席参与了原中国银监会的创建工作，全力推动我国金融业改革开放，探索如何走出一条具有中国特色的金融风险管理发展之路。
中国特色金融风险管理是金融业风险管理客观规律和良好实践的中国化，是一个面向未来、不断发展和开放的风险管理体系。充分借鉴国际经验，紧密结合我国国情，积极推动新版本巴塞尔协议实施，完善银行业金融机构全面风险管理框架，形成宏观审慎与微观审慎监管相结合，覆盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等主要风险类型，具有前瞻性、逆周期特征的审慎监管指标体系，并全面推动其成果在银行业金融机构提高经营决策水平、风险管理能力和资本管理能力等方面发挥实质作用。巴塞尔协议的实施为银行业金融机构改进风险管理技术、提升国际竞争力提供了动力和工具，也为完善金融监管制度、提高监管有效性确立了标准。
走中国特色金融风险管理发展之路，既要结合国际最佳实践和我国实际，善用各种量化风险的工具方法，更要依法加强风险管理文化建设。通过将良好的风险管理文化根植于外部监管和内部治理，才能更好地实现外部监管与内部自律相互促进。这主要包括依法加强监管文化建设和依法加强对银行业金融机构公司治理建设两个方面。
依法加强监管文化建设包括三个至关重要的组成部分：清晰的监管目标、科学的监管理念和良好的监管标准。我高兴地看到，这些都已成为银行业监管的基本原则和行动指南，对于加强监管文化建设具有纲举目张的重要作用。
第一，清晰的监管目标是银行业监管的总体工作方向。即促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，并在此基础上，设定四项具体的监管目标：通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；通过审慎有效的监管，增进市场信心；通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别；努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。
第二，科学的监管理念是实现监管目标所需遵循的工作思路。监管理念既是对监管实践经验的总结、归纳和提炼，又是监管的行动指南。通过践行“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念，遵循“准确分类－提足拨备－做实利润－资本充足”的持续监管思路，对银行业金融机构实施以风险为本的审慎有效监管。
第三，良好的监管标准是检测我们金融监管实践的准绳。即促进金融稳定和金融创新共同发展；努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；各类监管设限科学、合理，有所为、有所不为，减少一切不必要的限制；鼓励公平竞争，反对无序竞争；对监管者和被监管者实施严格、明确的问责制；高效、节约地使用一切监管资源。
作为中国特色金融风险管理的重要内容，依法加强对银行业金融机构公司治理建设，帮助其形成内在约束力。确保银行业金融机构运营稳健，最关键的是要提高其公司治理的科学性和内部控制的有效性，同时，有效的银行业金融机构监管，也必须建立在其良好的公司治理基础之上。如果没有高效规范的公司治理机制，银行业金融机构就不会有持久的良好声誉。因此，要引导银行业金融机构建立完善的公司治理机制，培养审慎合规的治理文化，持续探索有中国特色的现代金融企业制度。
一是建立董事会、监事会和高级管理层之间各司其职、有效制衡、协调运作的公司治理结构。加强董事会履职能力建设，确保董事会在银行业金融机构的战略决策中发挥核心作用。提高监事会的独立性，确保监事会对董事、高管人员依法履职行使监督职责。二是通过引进境内外战略投资者，实现股权多元化，提升经营管理水平和服务水准。积极创造条件为符合相关要求的银行业金融机构在境内外公开发行上市，使公司治理水平在外部和市场监督下不断提高。三是优化激励约束机制。充分发挥薪酬在银行业金融机构公司治理和风险管控中的导向作用，保持薪酬管理委员会的独立性。按照收益与风险兼顾、长期与短期激励并重的原则，积极推动建立有利于可持续发展战略目标的业绩考核机制。
最后，走中国特色金融风险管理发展之路，关键在人。我们需要兼具风骨与柔情的金融从业者，也需要德才兼备的合格监管者。因此，必须认真思考这样一个问题，如何有效地加快培养人才，以保证金融风险管理事业的持续健康发展。经过多年努力，我国已经涌现出一批从事风险管理工作的专业团队，为中国特色金融发展事业，提供了具有一定知识、技能和实践经验的人才队伍，但从我们承担的使命来说，还远远不够。
习近平总书记强调，不忘初心，方得始终。在当前，我们一定要继续坚定不移推进改革开放，借鉴国际经验，立足中国现实，走中国特色金融风险管理发展之路。本书汇集了近二十年来我国金融业界专家学者对于金融、风险和风险管理本质和规律的不懈探索和思考，既是对历史的回顾，也是对未来的前瞻，我想这些都是我们大家所欢迎并乐于学习的。
刘明康
前中国银行业监督管理委员会主席
主编简介：
陈忠阳，中国人民大学财政金融学院教授、博士生导师，重阳金融研究院高级研究员，美国富布莱特学者；在金融和风险管理领域从事教学科研28年，曾任人民大学国际学院副院长、学术委员会主席，负责创办了我国首个金融机构风险管理方向专业硕士和博士研究生培养项目。陈忠阳有丰富的国际交流合作经历，2002-2003年曾作为富布莱特驻校学者（Scholar in Residence）为美国萨福克大学管理学院开设并主讲金融硕士课程Financial Institutions Risk Management。此外，还先后在英国雷丁大学ISMA中心（1998-1999）、芝加哥伊利诺大学管理学院（2006-2008）、加州大学伯克利分校哈斯商学院（2016-2017）访学或授课；曾担任国际风险管理师协会（PRIMIA）北京分会创始会长、国际期刊Journal of Risk Management in Financial Institutions编委。陈忠阳长期致力于推动现代风险管理在我国的传播和发展，不仅受邀为各类金融机构授课，而且努力搭建国内外专家交流平台，2002年创建天弈全球专家研讨（TGES）交流机制，2005年发起组织中国金融风险经理论坛（CFRMF），2010年发起并主编《风险管理》杂志，并在此基础上提出和倡导5070全球资深华人专家交流和思想传承。
总目录
-
（上卷）
-
第一部分 巴塞尔协议高级研讨会（2018）演讲实录 / 1
- 模块一 : 开幕致辞 / 2
- 模块二 : 主旨演讲 / 15
- 模块三 : 重阳研究报告发布 / 25
- 模块四 : 圆桌论坛 / 32
- 模块五 : 平行会议Ⅰ现代风险管理机制建设 / 76
- 模块六 : 平行会议Ⅱ风险管理与业务发展和科技应用 / 117
-
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分目录
-
（上卷）
-
第一部分 巴塞尔协议高级研讨会（2018）演讲实录 / 1
-
模块一 : 开幕致辞 / 2
- 建立有中国特色的金融风险防控体系 刘伟 / 3
- 主动适应监管，完善风险治理，不断提升服务实体经济质效 陈四清 / 5
- 当前金融领域亟待研究解决的五个问题 郑新立 / 10
-
模块二 : 主旨演讲 / 15
- 反思金融危机，迎接未来挑战 刘明康 / 16
- 从贸易金融领域看巴塞尔资本协议的发展及其改革：期待改进 张燕玲 / 20
-
模块三 : 重阳研究报告发布 / 25
- 巴塞尔协议Ⅲ改革、风险管理挑战和中国应对策略 陈忠阳 / 26
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