2020，运用制度威力应对风险挑战的冲击—基于风险的视角对优化国有金融企业公司治理的思考，《保险业风险观察》2020年第三期

2015，证券公司OTC金融衍生品市场风险的管理研究，《中国证券业2015年论文集》

一、基于风险项目复盘的内控有效性思考与合力建设实践

（一）风险管理中六点底线的共识

      在我们将风险管理较为薄弱和风险管理公认较为优秀的金融机构，所发生的金融事件拿到一起进行总结，梳理共性之后，形成了6条底线的共识：

      第一，坚决抵制一言堂。在很多比较大的风险事件的背后，我们发现无论是团队内部还是公司的层面，一言堂都是非常大的风险隐患。

      第二，坚决反对内部人控制。国有的金融机构中，内部人控制的情景可能并不多，但是，在局部的子公司、分公司分支机构，以及的例如基金等的一些机构中，内部人控制的情况是蛮常见的。内部人控制会极大地弱化公司的有效的治理，并且很多的风险事件的背后也都跟着内部人控制，所以不管是部门、子公司、分公司，在班子配备上，我们应该坚决避免内部人控制。

      第三，坚决抵制“小团队”。要抵制在局部业务领域搞小团队，类似于承包制的自我形成闭环运作模式。有时我们为了开展新的业务，或者是为了提升激励，可能直接成建制的在市场上引进一整支团队，这些团队短期内可能解决业务发展上的问题。但如果由于我们过度的信任而让它完全闭环运作，这种风险是很大的。可能会出现钱赚到了，但后来出现风险事件后，团队拍屁股走人的情况，剩下的是一堆风险和麻烦的情况。因此，我们引进团队固然很重要，但是要坚决的反对闭环运作，团队必须是开放式的，能够跟公司现有的这些风险管理和治理机制形成有效的衔接。

      第四，一定不能脱离主业。在过去整个金融行业的风险事件中，由于脱离主业而形成的事件和案例非常多，因此此处不展开赘述。

      第五，任何时候都不能绕开合规风控去做事。例如，如果公司的一把手，越过很多合规风控的机制，直接指挥某一项业务或某个项目，一方面会加大该业务或项目的风险，另一方面会对公司治理和公司文化造成极大的破坏。

      第六，先定规矩后办事。必须要严格遵循流程，无论心里多么着急，一定不能绕开这个流程去开展。

（二）五条探索性的实践

      第一，联席会议制度。合规、风控、审计、法律、纪检、巡视、监察等部门定期举行会议，研究公司在内控和风险方面存在的问题，共享信息，避免各司其职。

      第二，公司首席风险官要列席公司的各类重要会议。除了经营上的会议之外，首席风险官还要经常参加公司的党委会等会议，以便更好的讨论和研究决策。

      第三，建立一体化风险管理系统。这个系统包括合规、风控、审计、法律、纪检、巡视、监察等各个相关部门，但是各个部门在系统中基于同样的数据，却有不同的入口，会看到不同的画面，如此一来，避免了大家由于专业上、信息上、口径上的不同所造成的不足。

      第四，将各层级的子公司进行统一管理。其中包括将子公司、子公司的子公司等在中后台进行一个统一的管理。在保有其原有治理架构的基础上，形成一个合规风控统一管理的框架，这对一体化风险管理系统的建设帮助很大。

      第五，通过业务线层面的头脑风暴和逆向思维来挖掘潜在风险点。2006-2007年法兴银行发生风险事件后（交易员亏损70亿欧元事件），我们将公司最优秀的前台业务人员集中起来进行头脑风险，通过逆向思维来挖掘公司内部漏洞，发现了不少可以改进的地方。例如在公司内部，如果两个人同伙，能够造成多大破坏，公司又如何通过完善内部体系来避免这些漏洞。

      来源：2019（第十五届）中国金融风险经理年度总论坛——徐志斌《基于风险项目复盘的内控有效性思考与合力建设实践》

二、关于证券行业精准扶贫的实践心得

      首先，强化组织领导，多措并举，培育有信仰、敢担当、乐于奉献的扶贫文化。高度重视扶贫工作，科学统筹各直管企业扶贫工作部署，针对定点帮扶地区的产业发展、资源特色等实际情况，有针对性地制定精准帮扶举措，助力打赢脱贫攻坚战。

      同时，成立扶贫工作领导小组、扶贫工作小组和扶贫办公室，领导小组主持召开党委会专题研究部署扶贫工作，并深入扶贫第一线展开调研，系统谋划各项帮扶措施，狠抓落地执行。公司各业务条线积极参与扶贫工作，发挥各自专业优势为当地企业解决融资、风险管理、产品渠道对接等问题；各部门合作发起“大手牵小手”、“点滴爱心汇聚你我”等扶贫公益活动；设立扶贫专栏、报刊、微信公众号等，号召大家积极捐款、购买贫困地区农产品，奉献爱心；全体员工通过教育、消费、人才、志愿服务等方式，积极参与扶贫。

      其次，紧紧聚焦“两不愁三保障”这一脱贫基本要求，完成好脱贫攻坚硬指标，包括保障居民饮水安全、改善贫困户居住条件、加大义务教育投入力度、提升医疗服务能力保障、推广覆盖保险扶贫、抓好电商扶贫、消费扶贫等。

      增强贫困地区内生动力。紧紧聚焦产业扶贫，夯实贫困人口稳定脱贫基础，推动当地集体经济、特色产业和龙头企业不断做大做强。同时，紧紧聚焦扶贫同扶志扶智相结合，增强贫困地区内生动力，调动贫困地区干部群众的积极性、主动性，例如制定中长期产业规划蓝图、抓好基层干部和技术人员的培训工作、加大人才扶贫力度等。

      勇担重任，牵头落实行业扶贫任务，凝聚行业脱贫攻坚合力。在证监会的直接指导下，牵头筹建“证券行业扶贫宣传工作组”，并积极加强与证券行业各兄弟单位的通力合作，助力承办一系列行业扶贫活动。设立“资本市场扶贫专区”，集中推广资本市场帮扶县的优特产品，规模效应和品牌效应已经开始显现。

      来源：国际金融报：“益”路同行再出发——第三届CSR先锋论坛暨2020先锋奖项颁奖典礼