2020，外汇衍生品创新内外双修，《中国外汇》，2020年第01期

2019，完善人民币利率互换集中清算机制，《中国金融》，2019年第21期

2019，银行理财子公司差异化发展，《中国金融》，2019年第14期

2016，银行理财业务转型方向，《中国金融》，2016年第01期

1997，信用等级评定工作中存在的问题及改进措施，《金融理论与实践》，1997年第08期

2020，探路商业银行托管专业公司正当时——专访浦发银行副行长谢伟，《中国银行业》，2020年第10期

2016，浦发银行副行长谢伟：构建多元化、多策略资产配置新常态，《21世纪经济报道》，2016年8月3日第017版 特别报道

2015，谢伟：利率市场化打造银行财富管理新格局，《证券时报》，2015年7月17日第T06版 财富管理高峰论坛特刊

2014，从资产持有向资产管理大行转变的关键，《金融时报》，2014年12月8日第009版 理论周刊

一、关于银行理财业务转型方向

(一) 传统理财业务发生的根本性改变

      谢伟在《银行理财业务转型方向》（2016）中指出，随着利率市场化的推进，金融体系改革的逐步深入，以及互联网金融等新技术的冲击，传统理财业务赖以生存和发展的客观基础发生了根本性转变，理财业务面临着巨大的转型压力，回归资产管理的本原已是大势所趋。利率市场化改变了传统理财业务对金融压抑突破的基础。

      利率市场化改变了传统理财业务对金融压抑突破的基础。银行可以根据市场的实际资金需求状况灵活调整价格，在负债端，也可以采用市场化的机制募集资金，同时理财资金的投向更广，方式也更为灵活，正是得益于这些优点和便利，理财业务才得以迅速发展，在克服金融抑制、优化金融资源配置方面起到了重要的作用，一定程度上成为商业银行利率市场化的试点。商业银行需要重新定位理财业务，从满足投资者投资理财需求上寻求突破，实现业务的成功转型。存款替代的产品定位难以满足客户投资需求的快速转变；信贷替代的资产结构已经无法满足融资者多样化的融资需求。

(二) 商业银行理财业务的转型方向：回归资产管理业务

      商业银行理财业务必须根据不同客户对风险的承担和识别能力，改变传统信贷替代融资供给结构，通过多样化产品形态，向客户充分披露信息，主动将理财业务逐步回归代客理财的本质，避免表内外资产负债表的风险传导。

      商业银行理财业务的转型方向有：理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变；理财产品形态从预期收益型向净值型收益转变；理财投资类型由债务型向权益型转变；理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变；理财投资策略从被动投资组合向主动投资组合，由持有资产向交易资产转变；由静态流动性管理向动态流动性管理转化；理财业务风险控制由信贷模式向综合模式转变。

(三) 商业银行应对理财业务转型的主要策略

      首先，主动拓展理财服务范围，由投资向投资+消费+服务转化，向真正的净值型转变；其次，建立适应理财业务投资文化的风险控制体系，提高风险定价能力；再次，加强投研和行业研究能力，由信贷理念向投资理念转化；最后，设立资产管理子公司，明确理财业务的主体地位。

      来源：2016，银行理财业务转型方向，《中国金融》，2016年第01期

二、关于人民币利率互换集中清算机制

      谢伟在《完善人民币利率互换集中清算机制》（2019）中指出，自2014年上海清算所正式推出“人民币利率互换集中清算”业务以来，上海清算所的集中清算机制推动了利率互换产品的标准化，有效发挥了中央对手方风险管理优势，已成为宏观审慎监管的重要抓手。集中清算机制强化了利率互换主流品种所参考利率的市场影响力和定价权，系统性地降低了金融市场的运行成本，推动人民币利率互换交易规模迅猛增长，保障了人民币利率互换市场的稳健发展。

(一) 促进人民币利率互换市场繁荣发展

      集中清算机制促进人民币利率互换市场繁荣发展的内在机理主要体现在其提高交易运行效率、降低交易风险、减少场外交易对商业银行资本的占用以及提升监管效率等几个方面。具体有：一、净额交收提高了利率互换市场的运行效率；二、中央对手方降低了参与会员的信用风险；三、集中清算减少了商业银行的风险资产占用；四、市场透明化便利监管效率提升。

(二) 利率互换集中清算机制的发展方向

      随着利率市场化的推进，特别是央行改革贷款基础利率（LPR）报价机制之后，利率衍生品的风险管理作用将越发突显。人民币利率互换集中清算机制的未来发展方向将有下面几点：一是进一步扩大集中清算机制应用品种范围；二是提供更加精细化的债券抵押品管理服务；三是优化人民币利率互换集中清算实时承接；四是发展人民币利率互换代理清算业务；五是引导利率衍生品在商业银行司库管理中发挥作用。

      来源：2019，完善人民币利率互换集中清算机制，《中国金融》，2019年第21期

三、关于银行理财子公司差异化发展

      谢伟在《银行理财子公司差异化发展》一文中说明，我国银行理财在快速发展中积累了很多问题，由此催生了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》以及相关规定的出台（以下简称《资管新规》）。《资管新规》是一整套监管体系，对原有业务模式产生了颠覆式影响。新形势下，理财子公司的发展需要体现专业化、差异化和特色化。

      要发展经营模式的专业化、差异化和特色化。首先，理财子公司要实现专业化的运作模式。这一点主要是相对母行而言。其次，理财子公司要寻求差异化的发展模式。这一点则主要相对其他金融机构而言。最后，理财子公司要寻找特色化的竞争方向。这一点主要针对不同理财子公司而言。

      产品布局和投资理念的专业化、差异化和特色化。从产品端来看，首先，产品战略需要实现由类存款向理财的专业化转变。其次，产品线布局需要根据自身特点考虑特色化方向。最后，产品形态需要突出银行理财的差异化优势。从投资端来看，首先是投资理念的专业化调整，需要实现由信贷理念向投资理念的转变。其次，投资策略要体现银行理财的差异化特征。最后，通过差异化投资能力实现银行理财子公司的特色化。

      来源：2019，银行理财子公司差异化发展，《中国金融》2019年第14期。

四、关于商业银行托管专业公司

      谢伟在专访中就“成立托管专业公司对于服务我国完善现代金融体系以及建立上海国际金融中心等国家战略上有何积极意义”“成立托管专业公司的内在诉求”等问题作出了解答，并对未来我国托管专业公司的发展提出了建议。

      从国家层面来看，设立托管专业公司是丰富我国金融业态、提升我国资产托管行业国际竞争力的重要路径。从上海自身来看，托管专业公司有助于推动上海金融中心的建设，增强金融服务软实力。设立托管专业公司，有利于通过托管专业公司平台，专注于业务发展、开展兼并重组，提高行业集中度，节约托管行业的社会成本，夯实我国托管行业专业化、差异化竞争之基。同时，成立托管专业公司也是全面落实好资管新规的重要保障。

      对于如何走出一条适合我国国情的托管专业公司道路，他表示，应重点从两大方面着手。一是要先明确托管专业公司业务的定位，搭建经营业务体系；二是要充分发挥商业银行集团综合实力，托管专业公司应与母行建立起良性协同机制。

      对于߹ؓ加强理财子ߕ公司监管的工作建议有以下四点：加强政策评估，完善监管政策体系，强化独立董事选聘管理和健全工作指导机制。

      来源：2020，探路商业银行托管专业公司正当时——专访浦发银行副行长谢伟，《中国银行业》2020年第10期。

五、外汇衍生品的创新

      谢伟在《外汇衍生品创新内外双修》一文中表示，在有序推进人民币外汇市场建设过程中，银行应前瞻市场的发展趋势，创新精细化对冲策略，并注重借助科技来提升服务实体经济的质量。

      从国家扩大对外开放与人民币汇率制度改革方向来看，外汇衍生品市场未来的发展主要有如下几个趋势：一是避险币种扩大化，二是对冲策略精细化，三是业务流程便利化，四是交易管理数字化。

      针对上述外汇衍生品市场未来发展的主要趋势，对商业银行外汇衍生品业务发展提出以下几点建议：一是商业银行应积极探索“一带一路”新兴市场货币衍生品定价策略，在拓展人民币对欧元、英镑、日元等非美货币衍生品市场深度的同时，创新人民币对新兴市场货币的掉期、远期等衍生品，为“一带一路”建设的高质量发展添砖加瓦，为境内外企业开展多边经贸合作保驾护航。二是要以客户为中心。三是加强银行内部板块、部门间的协作，将外汇衍生品业务发展策略的顶层设计与企业客户的全球资金调配、融资管理、收付结算等需求高度融合，为企业提供一站式的金融服务。四是加快建设“数字生态银行”，发挥商业银行数字化平台优势。

      来源：2020，外汇衍生品创新内外双修，《中国外汇》2020年第01期。