一、培养对象

本项目方案为复合设计，面向合作机构范围所有高级管理者（SM）和风险总监（CRO）。其中，

• 高级管理者（Senior Managers, SM）包括合作机构董事会、监事会和管理层的所有高管人员及其主要分管工作的执行部门和团队的高级管理者（部门或业务条线总经理）。
• 风险总监，泛指合作机构范围内所有负责风险管理相关工作的高级管理者，以首席风险官（CRO）和风险总监及其执行部门的高级管理者（如风险管理部总经理）为代表，也包括审计、合规、审批、资产负债管理、战略管理等广义的风险管理职能部门。

二、培养目标

高级管理者（Senior Managers, SM）

• 全面理解12要素三维风险管理知识框架的基础上，掌握风险管理专业语言，建立起现代风险管理的专业逻辑思维，为现代金融机构经营和管理风险搭建统一的语言平台。
• 突出机构整体层面和风险管理与业务发展关系方面的相关知识和技能的掌握，主要培养和提升现代风险经营理念、宏微观风险识别能力、风险政策制定能力、风险沟通能力，风险文化甄别和建设能力、风险和业务发展的综合平衡能力等。

风险总监（CRO）

• 风险总监CRO需要在四风险因子和全面风险识别衡量和管理控制的具体方法体系方面要求有进一步的理解和掌握，确保一方面具有和前台部门以及其他高管沟通合作能力，另一方面也具有有效领导风险经理团队的专业技术能力。
• 需要有一定专业深度地全面系统掌握现代风险管理12要素技能体系。
• 重点突出风险管理环境层面相关管理能力的培养，尤其是风险战略管理和协调能力，全面风险整体管理和沟通能力，风险治理和文化建设能力，政策制定和组织实施能力，整体风险识别和应对能力，监管合规能力等。
• 在风险管理运行层面，重点建立机构范围风险来源和管理流程、风险政策和限额管理、风险监测报告和预警等方面能力。
• 对风险计量和建模有一定程度的认识。
• 对主要业务条线业务和风险特点及其管理模式有系统理解。

三．培养内容（基于12要素三维管理体系）

第1维：风险管理运行

本维度视角下将全面系统讲授现代金融机构风险管理基本理念和12项管理要素体系，覆盖风险管理运行流程与环境两个层面，尤其是风险管理环境层面核心管理能力的培养对于风险总监CRO高管团队培养而言至关重要。根据合作机构需要，可以对以下内容开展专题讲授：

• 现代风险管理理念体系和全面风险管理体系建设
• 风险战略与战略风险管理（含宏观和行业风险分析）
• 风险治理与激励（含经过风险调整的业绩衡量）
• 风险文化体系建设
• 整体风险识别、衡量、监测、报告与预警
• 风险应对策略（内控、缓释对冲、定价覆盖等）
• 风险管理政策与制度体系
• 风险偏好管理和经济资本管理和风险监管

第2维：风险因子 （中台视角）

本维度视角是站在公司整体管理的角度将公司面临的所有风险按照其诱发原因分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险和战略风险（及其他）五大类若干小类风险因子（risk factors），然后按照第1维度风险管理的12个要素逐一开展分析和管理构建，形成金融机构中台（整体）风险管理的核心知识主体，也是开展第3维度前台业务条线管理分析的前提。

风险总监CRO团队对于本部分知识要有一定专业程度的系统掌握。可以根据合作机构业务和风险管理特点进行一定的取舍。

第3维：业务条线（前台视角）

从12项风险管理要素和4项风险因子要素视角开展系统分析，要覆盖该业务条线的业务模式、风险来源、盈亏结构与绩效分析、产品风险与定价、客户与行业、组合管理与资本配置、业务流程等。

• 交易业务，含股票、债券、外汇、商品及衍生产品等交易
• 信贷业务，含公司信贷、银团贷款、个人和消费信贷、小微企业信贷、供应链金融、票据和贸易融资、政府信贷等
• 资产管理
• 股权投资与投资银行（含实业企业和房地产等投资）
• 创新业务及其他

四．总体方案设计和培养方式

本方案按照4+6个月做复合设计。其中前4个月（分两个培训季）为高管（含CRO和非CRO所有高管）团队风险管理领导力提升方案， 可以独立运行。在此基础上，后6个月为风险总监CRO专业领导力提升方案。

鉴于此类培养对象为机构高级管理者，适量减少对视频课件学习的依赖，而增加对专家现场讲座和交流的比重。前四个月的高管人数可能较多，适宜组织内训，后面六个月的风险总监CRO专业能力提升培养可能人数较少，专业性更强，适宜组织多家机构共同参加的联合集训，以便邀请更多更高级的国内外资深业界专家参与现场授课讲座和开展同业交流以及同时降低成本。

根据本文档第三部分所述的ACAT团队培养方式，本项目拟做如下具体设计：

1. 知识库和题库课件自主学习。每个学习月模块提供15个学习单元的学习课件，高管（SM）班四个月度模块一共提供60个学习单元，风险管理高管（CRO）另加6个月模块90个学习单元。
2. 答疑辅导。建议每个月收集和开发一期（90分钟）答疑辅导视频。
3. 专家现场讲座和交流。 前两季每季课件学习2个月，集训或内训2天，后两季每季课件学习3个月，每季集训3天。
4. 联合认证。对高管和风险高管分别进行认证，提供“高级管理人员风险管理专业证书”/“ 风险总监CRO专业证书”。
5. 课题研究。根据机构和学员需要在团队培养的后期选择数个主题开展。